Блокировка по 115-ФЗ - это не арест счета, а приостановка операций или ограничение дистанционного банковского обслуживания. Банк обязан проверять операции на признаки отмывания и при сомнениях запрашивает пояснения и документы.
Почему банк заблокировал счет
- операции без явного экономического смысла;
- резкий рост оборотов или снятие крупных сумм наличными;
- контрагенты из зоны повышенного внимания банка;
- не предоставлены документы по предыдущему запросу.
Что делать по шагам
- уточните в банке причину и перечень нужных документов;
- соберите договоры, акты, платежные документы по спорным операциям;
- подготовьте письменное пояснение с описью приложений;
- при отказе банка - жалоба в межведомственную комиссию при ЦБ.
Чем полнее и быстрее вы ответите, тем выше шанс снять ограничения без потери времени и денег.